近期金融監管動作頻頻，上海銀監局日前接連發佈六張行政處罰單，其中花旗銀行收到的單張罰單就高達1064萬元人民幣，是迄今上海銀監局層面對商業銀行作出的最高罰款。分析指出，防控金融風險被視為監管部門的重中之重，隨著監管不斷升級，後續或還會有高額處罰案例。
上海銀監局的行政處罰信息公台灣商標註冊開表顯示，對花旗中國開出罰單，是由於花旗銀行部分分行在發放部分房地產貸款時，違反利率規定。此外，該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎，截至2015年末逾期未改正。對此，監管部門累計罰沒其1064萬元。
去年以來，個人住房貸款占新增信貸比重過大的問題引發市場的高度關註。房貸過度集中給銀行審慎經營帶來的風險，也引發瞭監管部門的註意。
商業銀行除瞭在個人按揭貸款領域出現違規，還有房地產開發貸款領域。上海銀監局罰單顯示，農業銀行上海金橋支行向借款人××公司發放項目周轉貸款，投向四證不全的房地產開發項目，被罰沒約59萬元人民幣。
從處罰的原因看，目前商業銀行存在的主要信貸業務問題是貸前調查不盡職、貸時審查不審慎、貸後監控不到位、貸款資金被挪用等。
除瞭房貸領域是處罰重點外，同業票據領域也是銀行“踩雷”的集中高發地。如天津銀行上海分行2016年受總行委托，與同業違規簽訂票據回購合同，造成損失，被罰沒100萬元人民幣。
不僅是上海地區，全國銀行業系統的監管都在升級。據記者不完全統計，今年以來，銀監會和各地銀監局網站上披露的罰單數量和罰單金額均呈上升趨勢。截至目前，今年各地銀監局和分局披露的罰單就有1600多張。
有市場觀點認為，上海銀監局此次對花旗銀行的巨額處罰具有標桿意義。如果“罰沒”的處罰方式持續，後續還會有高額處罰案例。
對於近期銀行業暴露出來的一系列風險台中商標註冊代辦事件，銀監會現場檢查局副局長喻劍萍曾表台中商標權申請示，對於重大風險和案件，監管部門肯定不會坐視不管，肯定會查核，在摸清案情的情況下會依法嚴肅處理。
中央財經大學銀行業研究中心主任郭田勇表示，從銀行業監管的角度講，在整體防范系統性風險底線時，具體落實到操作，就要從點滴入手，防微杜漸。
（據新華社）
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